Como montar um fluxo de caixa simples e eficiente para pequenas empresas
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Boa parte dos problemas financeiros de pequenas empresas não vem da falta de vendas, e sim da falta de controle sobre entradas e saídas. Um fluxo de caixa simples já resolve grande parte desse problema.
O que deve entrar na planilha
Todas as entradas previstas, por data de recebimento (não de venda)
Todas as saídas fixas: aluguel, folha, impostos, fornecedores recorrentes
Saídas variáveis, mesmo que estimadas
Saldo inicial de caixa e saldo projetado dia a dia
O hábito que faz a diferença
Mais importante do que a ferramenta usada é a rotina de atualizar o fluxo de caixa diariamente, comparando o previsto com o realizado. Isso permite antecipar meses apertados e negociar prazos antes que o problema apareça.